Алма таңдаушы Коммерциялық хабарлама: Инвестициялар соңғы жылдары орасан зор серпіліс болды. Инвестициялық қорлар, брокерлік үйлер және инвестициялық платформалар іс жүзінде барлық көрсеткіштер бойынша рекордтық өсім туралы хабарлады. Бірақ қазір тазарту келеді. Соңғы бірнеше қиын айларда нарыққа көптеген ыстық ақшалар келді және өте жиі айтарлықтай шығынға ұшырады. Содан кейін бірнеше жыл көкжиегі бар ұзақ мерзімді инвесторлар бар және олар нарыққа жақында кірген болса, олар да тұрақты шығынға тап болуы мүмкін. Келесі мәтінде біз ағымдағы шығынды 20%-ға оңай азайтуға немесе әлеуетті ағымдағы пайданы 20%-ға дейін арттыруға болатынын қарастырамыз.
Әлі де маңызды капиталдың көп бөлігі дәстүрлі инвестициялық қорлар арқылы инвестицияланады. Бұл дәстүрлі қорларға келесі тармақтар тән:
- Инвестицияларды басқаруды кәсіби портфель менеджері (немесе топ) жүзеге асырады, инвестордың қандай да бір түрде белсенді болуы міндетті емес.
- Қор менеджерлері әдетте сақтық танытады және негізінен нарықтағы орташа деңгейден айтарлықтай көп жоғалтқысы келмейді.
- Барлық қолда бар статистикаға сәйкес белсенді басқарылатын қорлардың басым көпшілігі қол жеткізе алмайды көбірек өнім, нарықтағы орташа деңгейден.
- Осы үшін қорды басқару әдетте 1%-дан 2,5%-ға дейінгі аралықта зарядталады, орта есеппен 1,5% капиталдан жылына шығын жылдарын қоса алғанда, яғни нарықтағы шығын осыған қарай тереңдей түседі.
Инвестицияның өзіндік құнын нақты анықтайтын соңғы нүктеге тоқталайық. Егер ұзақ мерзімді перспективада акциялардың орташа табыстылығы 6-дан 9% -ға дейін болса және сіздің инвестициялық құндылығыңыз жыл сайын 1,5% төмендесе, онда төмендегі кесте ұзақ мерзімді перспективада бұл шынымен үлкен айырмашылықтар екенін көрсетеді.
Дереккөз: өзіндік есептеулер
Алынған табысты нақты қайта инвестициялайтын күрделі пайыздың әсері шығындардың кез келген ұлғаюы инвестицияның түпкілікті құнында күрт белгіленетінін білдіреді. А сценарийі 20 жылдағы орташа кірісті ешқандай комиссиясыз модельдейді. Екінші жағынан, В сценарийі 1,5% орташа төлеммен қайтаруды модельдейді. Мұнда біз 280 жылдық көкжиекте 000 20 алдыңғы сценарийден айырмашылығын көреміз. Осы ретте, белсенді басқарылатын қорлардың басым көпшілігі нарықтағы орташа деңгейден жоғары кіріске қол жеткізе алмайтынын тағы да еске салған жөн (олар әдетте айтарлықтай төмен кіріске қол жеткізеді). Ақырында, С сценарийі жылына 0,2% сыйақысы бар пассивті арзан қорды көрсетеді, ол қандай да бір қор индексімен ұсынылған қор нарығының дамуын тамаша түрде қадағалайды. Бұл арзан қорлар ETFs - Exchange Traded Funds деп аталады.
Pro ETF қорлары сипатталады:
- Олар белсенді түрде басқарылмайды, әдеттегідей олар берілген қор индексін көшіреді, немесе эмиссиялық бағалы қағаздардың басқа анықталған тобы.
- Қорды басқаруға өте төмен шығындар – әдетте 0,2% дейін, бірақ кейбіреулері тіпті 0,07%.
- Қаражаттардың құнын (және осылайша сіздің инвестицияңызды) қайта бағалау ETF қор биржасында саудаланған сайын орын алады.
- Ол белсенді көзқарасты қажет етеді инвестор арқылы
Міне, біз соңғы нүктеге тағы да тоқталамыз. Классикалық инвестициядан немесе инвестициялық қорлардан айырмашылығы, сіздің инвестицияларыңыз туралы шынымен уайымдаудың қажеті жоқ, ETF жағдайында сіз ETF қалай жұмыс істейтінінің маңызды негіздерімен танысуыңыз керек. Сонымен қатар, егер сіз ай сайынғы немесе кем дегенде тоқсан сайынғы депозиттермен тұрақты түрде инвестициялауды жоспарласаңыз, берілген ETF-ті әрқашан белсенді түрде сатып алуыңыз керек. Түрдегі заманауи инвестициялық қосымшаларда xStation немесе xStation мобильді бүкіл процесс ең көбі бірнеше минутты алады, бірақ білікті пайдаланушылар үшін бірнеше ондаған секунд кетуі мүмкін. Содан кейін әрбір инвестор өзінің дәстүрлі сөзді қаншалықты орындағысы келетініне өзі жауап беруі керек»бейнет түбі зейнет” және осылайша ол қазіргі уақытта өзін өзі басқара алатын нәрсе үшін инвестициялық қорға тапсыруға дайын. Жоғарыдағы сценарийлерде көргеніміздей, бұл дәстүрлі қор мен ETF арасындағы айырмашылық жүздеген мың тәжді құрауы мүмкін, егер біз ұзақ инвестициялық көкжиекке қарайтын болсақ.
Ойланатын соңғы есеп:
Дереккөз: өзіндік есептеулер
Жоғарыдағы кесте 20 жылдан кейін не күтуге болатынын көрсетеді арзан ETF жағдайында қосымша табыс та 240 000 CZK құрайды. Дегенмен, бұл қосымша кіріс ай сайын инвестициялық шотыңыздан ETF белсенді сатып алуды талап етеді. Кестенің соңғы жолы 20 жыл бойы ай сайын қор нарығының орташа өнімділігін қадағалайтын ETF белсенді түрде сатып алсаңыз, ай сайын қанша табыс табатыныңызды көрсетеді. Басқаша айтқанда, егер сіз өзіңіздің инвестициялық платформаңызда ETF сатып алуына кіру үшін ай сайын бір минут уақытыңызды бөлсеңіз, ұзақ мерзімді перспективада сіз бір минут уақытыңыз үшін қосымша 1 CZK және сақ болыңыз ай сайын. Осылайша, 20 жыл ішінде шамамен 240 000 CZK. Егер сіз, керісінше, инвестицияларыңызды дәстүрлі қорларға аударсаңыз, сіз бұл қосымша пайданы қор менеджерлеріне тапсырасыз және сіз ай сайын бір минуттық жұмысты үнемдейсіз.
- ETF қалай жұмыс істейтіні туралы қосымша ақпаратты тегін жүктеп алыңыз - XTB ең танымал ETF
Мақаланы талқылау
Бұл мақала үшін талқылау ашық емес.
